發(fā)布時間：2022-07-30

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”的具體實施要求，有利于嚴格防范客戶多頭借貸風險。 此外，《通知》再次強調(diào)“嚴格管控資金流向”：信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領域，嚴禁流入政策限制或者禁止性領域。實際上，信用卡及消費貸資金近些年被

發(fā)布時間：2022-07-18

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？機構(gòu)們測算了銀行的風險敞口：這份研報讓你一探究竟 信用卡新規(guī)讓中小銀行壓力挺大 銀保監(jiān)會和央行近期發(fā)布了《關(guān)于進一步促進信用卡業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的通知》，規(guī)范信用卡業(yè)務經(jīng)營行為，里面對“多頭借貸”“助

發(fā)布時間：2022-07-18

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讓中小銀行壓力挺大 銀保監(jiān)會和央行近期發(fā)布了《關(guān)于進一步促進信用卡業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的通知》，規(guī)范信用卡業(yè)務經(jīng)營行為，里面對“多頭借貸”“助貸”“睡眠卡”等問題的治理引起了廣泛關(guān)注，對中小銀行的信用卡業(yè)

發(fā)布時間：2022-07-18

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。 也有業(yè)內(nèi)人士表示，治理多頭借貸是信用卡行業(yè)管理方向，但如何合理設置客戶的總授信額度、是否把民間借貸納入總額等細化規(guī)則，業(yè)內(nèi)還將摸索。 近年來信用卡監(jiān)管及銀行風控不斷趨嚴，信用卡資產(chǎn)質(zhì)量也有所好轉(zhuǎn)。以六

發(fā)布時間：2022-07-07

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審核判斷客戶身份和鑒別申請材料內(nèi)容的真實性、完整性、時效性。對經(jīng)查在不同機構(gòu)存在多項債務記錄的客戶，應當從嚴審核，嚴格防范多頭借貸風險。 （十二）銀行業(yè)金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶信用狀況、收入狀況、財務狀況

發(fā)布時間：2022-01-04

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作，在風控以外場景同樣需要，因此不應被劃分為信用數(shù)據(jù)范疇，不算做征信數(shù)據(jù)，自然不用遵循《征信業(yè)務管理辦法》的約束。 但是類似多頭借貸、黑灰名單等其他查詢數(shù)據(jù)，若應用于識別個人或企業(yè)風險狀況的，應該遵循

發(fā)布時間：2021-12-13

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，反而損失了利益。 ?? ?查詢黑產(chǎn)與多頭 在從事線上風控時，銀行等金融機構(gòu)必不可少要查詢一些行業(yè)黑名單和多頭借貸情況，相關(guān)查詢結(jié)果有的直接用于拒絕策略，有的則納入反欺詐或授信模型中。 與鑒權(quán)場景類似

發(fā)布時間：2021-09-07

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必須持牌經(jīng)營，消除監(jiān)管套利”的原則。具體來看，銀保監(jiān)會將互聯(lián)網(wǎng)貸款納入傳統(tǒng)金融監(jiān)管體系，規(guī)定銀行合作方出資比例不得低于30%，防止多頭借貸和過度負債，體現(xiàn)出從源頭防范違約風險的監(jiān)管思路。 第四，以科學